La carátula se lee sola
Se sube en PDF o en foto y el sistema saca los datos. Alguien los revisa y hasta entonces se captura.
Para despachos y agentes de seguros
Cada póliza, cada recibo, cada siniestro. En orden.
SeguroFeliz lleva la cartera completa del despacho: quién debe qué, qué vence este mes, qué siniestro sigue abierto y cuánta comisión ya se devengó. Con el WhatsApp del despacho conectado.
La comisión se devenga sola
Cada recibo cobrado anota su asiento con la base y la tasa que lo produjeron. Nadie la captura.
El siniestro no se pierde
Cinco etapas, cada salto con su fecha, y la evidencia en el mismo expediente.
01 La cartera
Toda la cartera del despacho en una sola lista.
Cada póliza con su contratante, su aseguradora, su vigencia y su estatus. Se filtra por aseguradora y por responsable, y el buscador encuentra por número de póliza, por nombre o por folio de recibo.
- Los ramos los define el despachoAutos, vida, gastos médicos, daños o lo que el despacho venda. El catálogo es suyo.
- Una póliza, varias vigenciasLa renovación hereda contratante, producto y aseguradora; los importes y las fechas se capturan de nuevo.
- Cancelar deja rastroMotivo del catálogo, fecha y quién lo hizo. El movimiento queda en la ficha para siempre.
02 Un año de una póliza
Lo que le pasa a una póliza en doce meses, y dónde queda cada cosa.
01 Enero
Se captura la póliza, con su primera vigencia.
Contratante, aseguradora, ramo, prima y frecuencia de pago. Al guardar, el calendario parte la prima en los recibos que el cliente va a pagar, cada uno con su fecha límite.
02 Marzo
El recibo vence y la cobranza lo sabe antes que nadie.
Lo vencido, lo por vencer y las promesas de pago, en orden de urgencia. Cada gestión de cobro queda en la bitácora con su fecha y su resultado.
03 Agosto
Hay un siniestro. El expediente se abre en el mismo lugar.
Folio, fecha, reclamado, severidad y el acuerdo de servicio con sus plazos. Se mueve de etapa con un clic, y cada salto queda anotado en la línea de tiempo.
04 Agosto
La comisión ya está en el libro. Nadie la capturó.
Cada recibo cobrado anota su asiento con base, tasa e importe. Se liquida al subagente y se concilia contra el estado de cuenta de la aseguradora.
05 Diciembre
Se renueva. Y el año empieza otra vez.
La vigencia nueva cuelga de la misma póliza, con su propio calendario de recibos. La historia completa del cliente se queda en una sola ficha.
03 Los módulos
Lo que un despacho hace todos los días.
Seis pantallas, y en todas se trabaja sobre la misma cartera. Lo que se captura en una aparece en las demás.
Pólizas y vigencias
Alta, renovación y cancelación con motivo. Cada vigencia con sus recibos, sus cargos, su expediente y sus cuestionarios.
EntrarCobranza
Lo vencido y lo por vencer, las promesas de pago, la bitácora de cada gestión y lo que el despacho cobró y todavía no entrega a la aseguradora.
EntrarSiniestros
Reporte, cinco etapas, gestiones con la aseguradora, evidencia y línea de tiempo. Con el acuerdo de servicio y sus plazos a la vista.
EntrarComisiones y conciliación
El libro se llena solo con cada recibo cobrado. Se liquida por subagente y se cuadra contra el estado de cuenta de la aseguradora, renglón por renglón.
EntrarReportes
Recibos, pólizas, siniestros o comisiones, acotados por la fecha que se elija y con las columnas que hagan falta. Salen a Excel, PDF o CSV.
EntrarImportar carátulas y pagos
La carátula en PDF o foto se lee sola. El corte del banco cobra muchos recibos de una vez. En los dos casos se revisa antes de aplicar.
Entrar04 Por dónde entra el trabajo
Nada se captura dos veces.
El despacho recibe el trabajo por cuatro caminos distintos, y los cuatro llegan a la misma cartera. Lo que entra por uno ya no hay que teclearlo por otro.
- 1
Por WhatsApp
El número de WhatsApp Business del despacho se conecta con la API oficial de Meta en un solo paso. El cliente manda la foto de su carátula y cae en la bandeja, con su contacto ya resuelto.
- 2
Por la carátula
Se sube el PDF o la fotografía y el sistema la lee. Lo que saca queda pendiente de revisión, porque una lectura automática confunde un cero con una o mayúscula, y con esos datos después se cobra.
- 3
Por el corte del banco
Un archivo con número de póliza y de recibo basta. Se concilia contra la cartera y se enseña qué pasaría con cada renglón antes de cobrar nada.
- 4
A mano, cuando es una
El formulario de alta en tres bloques: el contratante, los datos de la póliza y la primera vigencia. Si el ramo o la aseguradora no existen, se agregan ahí mismo.
05 Quién lo usa
Tres personas, la misma cartera.
Cada quien ve lo que le toca. Los permisos se dan por perfil o por persona, uno por uno: enviar correo, escribir datos, administrar usuarios, liquidar comisiones.
El despacho
Lleva la cobranza, concilia con las aseguradoras y liquida a los subagentes. Ve la cartera completa y el libro de comisiones.
El agente en campo
Vende, renueva y atiende el siniestro desde el teléfono. Ve sus pólizas, sus recibos por vencer y lo que le corresponde de comisión.
El cliente
Manda la foto de su carátula por WhatsApp y por ahí mismo recibe el recordatorio de su recibo. No entra al sistema; el despacho le escribe desde él.
06 Verlo funcionando
La demostración se hace en una llamada.
Media hora recorriendo el sistema con la cartera de ejemplo, y las preguntas que salgan se responden ahí mismo. Se agenda por WhatsApp.